险企涉足自家业务，非仅限大额保险销售。

中国的家族办公室市场已有多年的积累，保险公司作为相对较新的参与者正在崭露头角。尽管家族办公室看似入门门槛不高，但实际上需要强大的综合专业能力来建立客户信任。在这个竞争激烈的市场中，保险公司应超越保险合同的框架，打造独特的竞争优势，通过整合内外资源，提供除保险之外的财富管理、信托规划、法律咨询、教育规划和养老服务等全方位服务。
例如，大家保险近期推出的CGI家族办公室孵化中心，旨在培养具备法人思维、客户导向和市场洞察的合伙人，助力他们实现身份、财务和经营的独立。这标志着保险公司服务模式的创新，目标是培养全面的人才，从单一产品转向提供整体解决方案，遵循行业高质量发展的原则。
近年来，保险系家族办公室迅速扩张，如大家人寿、中信保诚人寿等多家保险公司都已在这一领域取得进展，通过设立高净值客户服务部门或利用移民、教育等资源提供综合服务。清华大学的研究员杨祥指出，保险公司进入家族办公室市场的模式多样，包括在机构内部设立、由明星代理人创办以及与代理人合作等形式。
然而，保险公司在专业咨询服务方面仍有提升空间，部分保险公司过于依赖销售保险产品，考核机制也主要集中在这些方面。要成功，保险公司必须跳出传统的保险思维，聚焦客户需求，整合外部资源，提供一站式家庭财富管理解决方案，包括财富规划、信托、法律咨询等非保险服务。
业内人士普遍认为，保险公司需要强化内部专业团队，深化与外部专业机构的合作，并调整自身定位，从客户需求出发，提供高质量的定制化服务，这样才能在众多家族办公室竞争者中脱颖而出。